Forex Prüfung Von Banken

Wie konkurrierende Prüfung von Banken Das Wort concurrent selbst definiert seine Bedeutung, gleichzeitige Mittel geschieht zu der Zeit. Concurrent Audit bedeutet, die Prüfung der finanziellen Transaktionen zum Zeitpunkt des Geschehens oder parallel mit der Transaktion durchzuführen. Die meisten der neuen Artikel, die zugewiesen wurden, um die gleichzeitige Audit zu tun erschrecken, wenn sie auf Bank allein gehen müssen, Fragen wie, was ist dies. Wie dies zu tun Neue und schreckliche Bankensoftware Etc. entsteht. Es ist normal, nervös zu sein beim ersten Mal, aber später beginnt alles reibungslos. In meinem Fall war so etwas passiert, auch wenn ich ausserhalb der Station war. Also anstatt verloren, was zu tun ist, können wir nur die Dinge von dort lernen. Wenn wir die gleichzeitige Prüfung von Banken sehr genau dann tun, dann können wir eine Menge von Bank-Kern Wissen, neue Banking-Software, RBI-Normen und vieles mehr zu lernen. Also für die Hilfe von neuen Artikeln, die gleichzeitige Audit Ich werde diesen Artikel zu schreiben, so dass sie intellektuell profitieren können. Um die gleichzeitige Abschlussprüfung von Banken durchzuführen, sollten wir uns in der Regel auf folgende Dinge freuen: Jeden Morgen müssen wir den Kassenbestand des Kassenbuches der Bank überprüfen, in dem alle Details über Kassenbestände täglich geschrieben werden und Manager und Kassierer die Autorisierung durchführen. Einmal im Monat müssen wir die physische Überprüfung der Kassenbestände mit der Bank und dem Geldautomaten (falls vorhanden) überraschenderweise durchführen, und wenn die festgestellte Diskrepanz im Bericht berichtet wird. Dies ist der empfindlichste und wichtigste Teil des gleichzeitigen Audits. KYC steht für ldquoKnow Your Customerrdquo, ein Begriff für Kunden Identifikation Prozess verwendet. Es geht darum, angemessene Anstrengungen zur Bestimmung der wahren Identität des Nutzers des Kontos, der Quelle des Fonds, die Art der customerrsquos Geschäft etc, die wiederum hilft Bank, ihr Risiko umsichtig zu verwalten. Die wichtigsten Dinge, die wir bei der KYC-Überprüfung beobachten, sind Identitätsbeweis und Adressbeweis. Wir sollten sicher sein, dass AOF (Kontoeröffnung Formular) richtig gefüllt ist oder nicht. Der Einführer, der den neuen Kunden bei der Bank einführt, sollte seinen Account mindestens sechs Monate lang aufbewahrt haben, ohne dass er inaktiv wäre. In der AOF werden die erforderlichen Unterlagen zur Eröffnung des Bankkontos eindeutig genannt. Vor kurzem hat RBI einige der verstaatlichten Banken und andere Großbanken wegen Nicht-Einhaltung der KYC-Normen und somit als gleichzeitiger Abschlussprüfer verurteilt, sollten wir die KYC-Einhaltung der Kunden sicherstellen und etwaige Unregelmäßigkeiten sollten ordnungsgemäß in dem Bericht gemeldet werden. Wir sollten auch die großen Unregelmäßigkeiten mit Zweigbeamten diskutieren und freuen uns auf die Lösung. 3. Kredite und Vorabkontrolle: Der empfindlichste Teil des Bankgeschäfts s Darlehen und Fortschritte und ihre compliances. Zur Überprüfung neu sanktioniert Darlehen und Vorschüsse wersquove, um die Loan Manager der Bank for Document Register fragen und theyrsquoll bieten uns, dass. Dokument-Register ist nichts nur ein Register von Bank für ihre Fortschritte, in denen sie normalerweise schreiben Namen der Partei, Details der Sanktion gemacht, Papiere von Partei an Bank usw. eingereicht und wird von beiden Kredit-Manager und Manager der Filiale überprüft. Im Folgenden sind die entscheidenden Punkte, um alle Fortschritte zu überprüfen: - Erfüllung der KYC-Normen und ordnungsgemäße Fling von AOF. - Ob CIBIL (Central Information Bureau of India Ltd.) Bericht ist gut oder nicht. Höhere Punkte im CIBIL-Bericht zeigen die höhere Glaubwürdigkeit dieser Partei. - Ordnungsgemäße Dokumente, um das Darlehen zu sanktionieren, werden von der Partei eingereicht oder nicht wie Project Report, in den letzten paar Jahre rsquo Aussage und projiziert Erklärung, wenn das Projekt neue dann voller Beweis Projektion und ordnungsgemäß durch einen Wirtschaftsprüfer oder einen Sachverständigen zugelassen Auf den jeweiligen Feldern. - Wenn das Darlehen ist persönliche Darlehen dann Zweck Darlehen erwähnt werden, für Fahrzeug Darlehen RC i. e. Gemeinsame Anmeldung mit dem Transport-Abteilung innerhalb eines Monats ab dem Datum des Kaufs des Fahrzeugs erforderlich ist die Kopie der Originalrechnung erforderlich ist. - Details der primären und Sicherheiten Sicherheit mit Bank verpfändet. Erzeugung der Ladung mit ROC. - Das Formular sollte von mindestens einem Garant unterzeichnet werden. - Für CC (Cash Credit) muss der Kontoauszug innerhalb von 7 Tagen ab Ende des jeweiligen Monats einreichen. Und wir sollten die DP (Drawing Power) Berechnung überprüfen. - Siehe das Versicherungsregister, um das Auslaufen der Versicherung der Bestände und der mit der Bank verpfändeten Wertpapiere zu überprüfen. - Wersquove, um den Kontoauszug der Partei zu überprüfen und sehen die Transaktion gibt, wenn irgendwelche Zweifel auftreten, dann sollte gelöscht werden. - NPAs und potenzielle NPA sollten sorgfältig überprüft werden. Und sehen die Anstrengungen, die von der Bank, um den Betrag von NPAs zu erholen - Siehe die Regelmäßigkeit bei der Zahlung von Zinsen, Raten etc. - Wenn Ad-hoc-Grenze von Bank zur Verfügung gestellt wird dann überprüfen Sie die Rückzahlung des gleichen und ordnungsgemäße Funktionieren des Kontos, weil keine Ad-hoc-Grenze Kann für unregelmäßigen Vorschub bereitgestellt werden. Eine Ad-hoc-Grenze bedeutet die Bereitstellung eines gewissen Betrags für einen bestehenden Kunden vorübergehend, wenn die von der Bank bereitgestellte feste Grenze für die Ausgaben nicht ausreicht. Es sollte innerhalb von 15 bis 30 Tage zurückerstattet werden. In der Regel gibt es die Grenze bei der Bereitstellung von Ad-hoc-Grenze, die über Bank zu Bank variiert. Generell müssen wir durch einige hohe Balance-Konto und die Spur der Transaktion. Wenn es irgendeine nicht-operative Konto dann wersquove, um Anstrengungen, um sie operativ zu machen. Wir müssen sehen, ob Zinscodes und Zinssätze korrekt in das System eingegeben werden, jede Änderung der Zinssätze wird effektiv in das System eingegeben oder nicht usw. Wenn Ihre Wirtschaftsprüfungsabteilung berechtigt ist, Devisengeschäfte zu tätigen, dann haben Sie Glück, dass Sie haben Über Forex wissen. In Forex, schauen wir durch die Wechselkursänderung und ihre korrekte Bewertung in Bücher. Verfügbare Devisen mit Bank, Gewinn und Verlust in Devisen. Es gibt einige RBI-Richtlinien für Devisen und wir müssen die Einhaltung der gleichen sehen. Dies ist der wichtigste und empfindlichste Teil des gleichzeitigen Audits. In den meisten Banken gibt es einige Einkommensverluste und wir müssen das herausfinden. Generell Einkommensverlust entsteht aus folgenden Gründen und wir haben zu sehen, dass: - Undercharge der Bearbeitungsgebühr, im Voraus Gebühr und andere Gebühren von der Bank bei der Auszahlung von Darlehen. - Falsche Einspeisung von Zinssätzen im System. - Falsche Berechnung des Ergebnisses im Devisengeschäft etc. Zur Überwindung dieser Art von Einnahmen Verlust der Bank wir als Auditor gehen durch die Berechnung und Echtheit der verschiedenen Gebühren. Obwohl Banken arbeiten hoch intelligente Software, aber aufgrund menschlicher Fehler solche Arten von Leckagen entstehen und wir haben, um diese zu minimieren. Sowohl das ICAI als auch die Bank stellen das Handbuch für die Einnahmenprüfung zur Verfügung, wenn wir das sehr sorgfältig durchlaufen, dann können wir die Leckage effektiver verstehen. Wir müssen verschiedene MIS-Berichte aus dem System generieren und analysieren. Wenn Bank belastet die Gebühren dann verlor es ihr Einkommen amp die Leistung der Bank sieht sehr schwach aus diesem Grund seinen Anteil auf dem Markt sinkt. Auf der anderen Seite, wenn Bank Überlastung von solchen Dingen dann die falsche Leistung der Bank gezeigt wird und Kunde kann aufgrund dieser fehlgeleitet werden. Es ist die prima Gesichts-Aufgabe des Auditors, die wahre und faire Leistung der Kunden zu schuhten. 7. Housekeeping und Computer: Als gleichzeitiger Auditor müssen wir die gesamte Wartung der Filiale überprüfen. Ob die Zweigniederlassung im sicheren Bereich befindet oder nicht, welche Sicherheit Gewölbe von der Bank übernommen werden, die Sicherheit der Schließfächer, Computer, seine Software und seine Sicherheit etc. Es ist auch eine wichtige Aufgabe der Bank, die Überweisung an ihren Kunden zur Verfügung stellen. Wir als Wirtschaftsprüfer sollten die Spur der Überweisung überprüfen. Wenn die Überweisung im Ausland erfolgt dann die Einhaltung der Foreign Exchange Management Act, 1999, RBI Leitlinien etc. getan werden oder nicht. Es gibt noch so viele Banken. Und so weit wie möglich müssen wir alle Bereiche abdecken, denn es gibt betrügerische Gebiete. Wir müssen sehen, die Clearing-Prozess der Scheck, Rechnungen für die Sammlung und andere Rechnungen sollten richtig überprüft werden. Hoffe, dieser Artikel wird sicherlich helfen Sie Jungs gehen für gleichzeitige Prüfung. (Ich bin sehr dankbar für meine zentrale CA Rajendra Mittal und meine Kollegen für ihre Unterstützung) Asset Liability Management Bibliothek von 28 Kursen Liquidity Management und Contingency Funding Plan Bibliothek von 14 Kursen Finanzinstitut Analyse - CAMELS-Ansatz Bibliothek von 8 Kursen Finanzmathematik Bibliothek von 7 Kurse Globale Bankenaufsicht Bibliothek von 15 Kursen Kapitaladäquanz-Planung (Basel I) Bibliothek von 7 Kursen Basel-II: Universitätsbibliothek von 63 Kursen Sarbanes-Oxley Act Bibliothek von 12 Kursen Futures amp Forwards Bibliothek von 7 Kursen Tauschbibliothek von 7 Kursen Optionsbibliothek Von 10 Kursen Marktrisiko (Grundstufe) Bibliothek von 8 Kursen Marktrisiko (Mittelstufe) Bibliothek von 8 Kursen Marktrisiko (Advanced Level) Bibliothek von 4 Kursen Value at Risk Bibliothek von 16 Kursen Credit Analyse Bibliothek von 13 Kursen Credit Ratings Bibliothek von 3 Kurse Counterparty Credit Risk Bibliothek von 9 Kursen Credit Risk Modellierung Bibliothek von 6 Kursen Kreditderivate Bibliothek von 23 Kursen Operational Risk Management Bibliothek von 21 Kursen Asset Securitization Bibliothek von 28 Kursen Asset Liability Management für Versicherungen Bibliothek von 29 Kursen Anti-Geldwäscherei-Bibliothek Von 6 Kursen Finanzwesen Bibliothek von 6 Kursen Corporate Governance Bibliothek von 9 Kursen Geldmärkte Bibliothek von 9 Kursen Fixed Income Markets Bibliothek von 18 Kursen Equity Markets Bibliothek von 10 Kursen Devisenmärkte Bibliothek von 9 Kursen Foreign Exchange Management Bibliothek von 7 Kursen Treasury Analytics Bibliothek von 5 Kursen Zinssatz Risikomanagement Bibliothek von 4 Kursen Finanzierung und Investitionen Bibliothek von 5 Kursen Implementierung - Treasury Management Bibliothek von 4 Kursen Fallstudien - Treasury Management Bibliothek von 5 Kursen Verstehen von Abschlüssen Bibliothek von 2 Kursen Budgeting Bibliothek von 5 Kursen Management Accounting Bibliothek von 7 Kursen Finanzbuchhaltung Bibliothek von 9 Kursen Mutual Funds Bibliothek von 10 Kursen Finanzplanung Bibliothek von 9 Kursen Projektbewertung Bibliothek von 3 Kursen Bank Branch Management - Einlagen Bibliothek von 4 Kursen Bank Branch Management - Advances Bibliothek von 7 Kursen Bank Branch Management - Marketing Bibliothek von 3 Kursen Bank Branch Management - Foreign Exchange Operations Bibliothek von 3 Kursen Bank Branch Management - Zahlungs-und Abrechnungssystem Bibliothek von 2 Kursen Bank Branch Management - Trade Finance Bibliothek von 2 Kurse Governance, Risiko und Compliance-Bibliothek von 7 Kursen ePRM Coach-Bibliothek Von 68 Kursen eFRM Coach Bibliothek von 61 Kursen Hinweis: Dieser Kurs kann angepasst werden, um Ihre Länderregion spezifische Anforderungen zu erfüllen. 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